От действий интернет-аферистов актюбинцы потеряли свыше 650 миллионов тенге.
Полицейские усиливают борьбу с интернет-мошенниками, но последние не дремлют. Прогресс развития digital-technology идет как во благо человечества, так, к сожалению, и наоборот. Уловки аферистов из глобальной паутины становятся все более изощренными, хотя и на уже ставшие классическими разводы попадаются, казалось бы, образованные и адекватные люди.
Дроппер – это человек, которого используют мошенники для достижения своих целей. Он не является инициатором преступления, а выполняет указания, получая за это деньги.
Старые песни о службе безопасности
На сегодня самыми распространенными видами мошенничества остаются: аферисты представляются службой безопасности банка либо звонят от имени компании мобильной связи и говорят, что истекает срок действия SIM-карты.
В первом случае жертве сообщается, что по карте якобы совершена подозрительная операция. Далее предлагают обезопасить ее банковский счет, так как мошенники пытаются оформить банковский кредит. Под предлогом спасения денежных средств они заставляют клиента совершить ряд действий. Например, перевести деньги на якобы безопасный счет или скачать через интернет приложение HopToDesk, AnyDesk и другие программы удаленного доступа. Либо начинают запрашивать данные карты, включая CVV-код на ее обороте. Требуют озвучить SMS-код, пришедший от банка на телефон жертвы. Все это делается лишь с целью украсть деньги с ее счета.
И второй, ставший в последнее время довольно частым, когда человеку сообщается, что истекает срок действия SIM-карты. Ну а далее все по сценарию – просят сообщить СМС-код, пришедший вам на телефон, якобы для того, чтобы восстановить СИМку.
650 288 570 тенге составляет сумма нанесенного ущерба интернет-мошенниками с начала года.
Алло!
Будьте готовы расстаться со своими деньгами
– Еще вариант, когда представляются сотрудниками Комитета национальной безопасности и говорят, что, мол, есть информация, которой мы владеем. И если вы хотите решить проблему, то сейчас к вам позвонят сотрудники из Национального банка. Будьте готовы, подымите телефон.
После этого буквально через минуту-две раздается звонок. Человек, представившийся сотрудником
Нацбанка, говорит, что на вас мошенники хотели оформить кредит в таком-то размере. Вам необходимо пойти самому прямо сейчас в банк, оформить кредит и перевести
на безопасный счет.
То есть сейчас, чтобы не использовать напрямую мобильное приложение, мошенники просят саму жертву перечислить деньги через банковские терминалы. Был случай, когда потерпевший за сутки в 10 терминалах провел 31 транзакцию.
Переводят на те счета, которые им мошенники диктуют по телефону. Потерпевшие даже не знают, кому переводят деньги. При этом жертв предупреждают, чтобы они никому ничего не говорили – держали в секрете даже от родных, – рассказывает начальник отдела «Киберпол» управления полиции города Актобе Галина Стырличук.
По ее словам, потерпевшие потом с чеками приходят в полицию. Но в них ничего такого нет. Мы уже делаем запрос по терминалу. Перевод был в такое-то время, такого-то числа, терминал такой-то, по такому-то адресу. Спрашиваем, куда были переведены денежные средства?
Деньги же поступают на счет дроппера, то есть человека, продавшего свою банковскую карту мошенникам. А за 10 минут можно провести цепочку транзакций по
нескольким картам.
«Директор»: за тобой приходили из КНБ
Начальник «Киберпола» рассказала, что на прошлой неделе была масса случаев, когда подчиненным якобы писал в WhatsApp директор (главный врач и т. д.), причем с незнакомого номера. Текст примерно такой: мол, сейчас там какие-то у тебя проблемы с комитетом, ко мне приходили – проверка идет. Тебе сейчас из банка позвонят – реши,
урегулируй вопрос.
Естественно, человек не идет к начальнику, автоматически переключается на этих людей и начинает по WhatsApp вести диалог. До 10-15 дней идет общение. В итоге одна женщина перевела аферистам 30 миллионов тенге. Продала квартиру, сняла деньги с депозита, взяла еще два кредита и все это передала мошенникам.
496 уголовных дел по факту интернет-мошенничества зарегистрировано с начала года.
Очередной лохотрон
Еще один вид распространенного мошенничества – приумножение прибыли. Помните сказку про Буратино? Как из пяти золотых сделать очень-очень много? Правильно, закопать их в землю в стране дураков, ну и полить непременно, чтобы выросло денежное дерево.
Карло Коллоди «Приключения Пиноккио. История деревянной куклы» написал еще в 1883 году. Алексей Толстой сделал литературную обработку этой сказки под названием «Золотой ключик, или Приключения Буратино». И там, и там деревянный мальчик под воздействием увещеваний Кота и Лисы решил инвестировать свои четыре золотых (один остался в трактире) в довольно сомнительное предприятие, но под бешеные проценты за одну ночь.
А теперь сегодняшние реалии. Смысл тот же. Лисы и Коты, пуская пыль в глаза, дурачат тысячи Буратин. Помните, как одно время завлекали якобы от Нацкомпании «КазМунайГаз» инвестировать. Куда? В никуда. Хотя правильнее сказать мошенникам.
Теперь появилось практически то же самое, но от одной из самых популярных технологических компаний нашей страны Kaspi.kz. В соцсетях ходят ролики об инвестиционной компании «Kaspi Profit». А в youtube есть завлекаловки от самого сооснователя Kaspi.kz Михаила Ломтадзе. Причем выступление Ломтадзе не что иное, как произведение искусственного интеллекта или хороший монтаж (склейка).
Пользователям обещают доходность от 1 500 долларов в день. По заявлениям создателей сервиса, они собирают некий инвестиционный фонд, причем делают это от имени ведущего банка Казахстана – Каспий Банка. Более того, пользователям рассказывают о некоем «невероятном программном обеспечении», которое делает всю работу за пользователя и помогает «выйти на доход в пять миллионов казахстанских тенге всего за месяц». Согласитесь, полная ерунда.
– Люди, ослепленные желанием заработать моментально, особо не напрягаются, вкладывают деньги в никуда. Неужели нельзя включить здравый смысл? Деньги переводятся не в банк. Ведь финансовый институт всегда предоставляет реквизиты. А здесь они кому переводят? На обычных физических лиц.
В данном же случае это самый настоящий лохотрон. Используются фейковые страницы и ложные аккаунты. Как бы их мы ни блокировали, они выходят в другом месте. Но человек же тоже должен подсознательно это понимать. Но почему-то этого не происходит.
Проголосуйте за нашего мальчика
На втором месте стоит взлом WhatsApp. Наверное, ко многим приходило безобидное сообщение от незнакомого абонента, а как правило от находящегося в вашем списке контакта, мол, проголосуйте за нашего мальчика (девочку) и тому подобное. Знайте, этот аккаунт уже взломан злоумышленниками. Если вы это сделаете и перейдете по ссылке, то мошенник получит ваши данные и доступ к аккаунту.
– Он подключается к аккаунту жертвы и от его имени начинает рассылать всем контактам взломанного аккаунта просьбы, чтобы заняли деньги. При этом дает номер счета (карты) третьих лиц. Но самое главное, в то время, когда злоумышленник осуществляет свои действия, телефон жертвы заблокирован. Нельзя ни войти в WhatsApp, ни позвонить. Грамотный человек, естественно, перезвонит и уточнит, так ли это. А потерпевшие во многих случаях переводят деньги, поверив рассылке, – говорит Галина Стырличук.
Кстати, до сих пор одним из распространенных видов интернет-мошенничества является приобретение товаров и услуг. Но если раньше подобные преступления совершались с использованием сайтов OLX.kz, kolesa.kz, krisha.kz или satu.kz, то, по словам начальника городского «Киберпола», сейчас мошенники активизировались в соцсети Instagram.
Бойтесь данайцев, QR-код приносящих
В минувшую субботу наши полицейские зарегистрировали новый вид интернет-мошенничества.
– Некто оформил кредит на покупку в магазине восьми гаджетов iPhone на пять миллионов. Произвел оплату с помощью QR-кода через POS-терминал. Но через 15 минут, уйдя с телефонами, сделал отмену, и деньги списались со счета магазина. Он обманул магазин, остался при деньгах и гаджетах iPhone. Вот такая новая схема.
Мошенники активизировались, усовершенствовали свои криминальные способности, научились подделывать QR и через него производить возврат денег. Пока на сегодня у нас зарегистрировано три подобных преступления в одной из торговых сетей, – продолжает Галина Стырличук.
Есть предположение, что преступники просканировали сам POS-терминал либо номер этого устройства.
Владимир БУРЬЯНОВ
Фото сгенерировано нейросетью Bing
P.S. Тут стоит отметить, что даже несовершеннолетние умудряются совершать интернет-мошенничества. По словам Галины Стырличук, они выискивают в Telegram-каналах предложения о «работе», где им дается алгоритм, как можно совершить интернет-мошенничество.
Полицейскими нашей области установлен 15-летний подросток, совершивший подобное преступление. Увидев схему интернет-мошенничества в соцсетях, он ее отработал, получил деньги, которые в конечном итоге перевел на счет своей мамы.
