Остап Бендер знал 400 сравнительно честных способов отъема денег у народа. Сегодня появились новые схемы. Наша Главная тема о видах мошенничества, о том, как не попасться на удочку аферистов, и что делать, если вас все же надули.
Хочешь работу — плати!
Аферисты, как правило, хорошие психологи. Наши слабости — их сила. Они чувствуют, кого можно надуть, а с кем этот номер не пройдет. Злоумышленники не стесняются наживаться даже на тех, кто находится в отчаянном поиске работы.
Марат Б. хотел устроиться на высокооплачиваемую должность. Денег много не бывает. Тут и объявление в одной из городских газет подвернулось. Агентство по трудоустройству «Мади» предлагало высокооплачиваемую работу в нефтяных компаниях. Грех отказываться, подумал мужчина, и обратился по указанному адресу. И попался на удочку бизнес-вумен, обещавшей золотые горы не только ему. Директриса агентства каждому новому клиенту предлагала за два месяца устроить на работу с зарплатой как минимум в 200 тысяч тенге. Мало кто откажется от такого шанса поправить материальное положение. Через некоторое время после подачи заявления женщина звонила клиентам и сообщала, что есть вакансия, но необходимо заплатить за посреднические услуги от 180 до 200 тысяч тенге. Требуемая сумма пополняла карманы кадровички, несмотря на это, безработные продолжали ожидать обещанную должность. Но мошенница не терялась, ежедневно кормила их завтраками или предлагала низкооплачиваемые вакансии.
В Саздинский отдел полиции с заявлениями обратились 8 актюбинцев. Но полисмены уверены — потерпевших намного больше.
ЦЕЛИТЕЛИ ЛЮБЯТ ДЕНЬГИ
Жительница Мангыстауской области тоже попала в сети мошенника по объявлению. Она, кстати, стала первой, кто обратился в полицию с заявлением в отношении известного в Актобе «народного целителя» Жамаладдина. Мужчина развернул в городе бурную деятельность. В течение нескольких лет он регулярно подавал объявления в газеты и на «бегущую строку» местных телеканалов. Представляясь глубоко верующим человеком и целителем от Аллаха, он обещал вылечить страждущих от любой болезни. Его имя известно многим, но и этот человек оказался мошенником.
— В прошлом году она, увидев объявление целителя об излечении любой болезни, приехала в Актобе и привезла на лечение свою дочь. Узнав о том, что женщина испытывает трудности с жильем, Жамаладдин временно поселил ее в своей квартире и предложил помочь с покупкой квартиры по низкой цене, объяснив, что является известной личностью в области, имеет связи во многих госучреждениях, — рассказал руководитель пресс-службы ДВД области Алмат Имангалиев.
Поверив словам целителя, потерпевшая продала свою квартиру в Кульсары, и передала ему 5 тысяч долларов США. При передаче денег он поклялся в своей честности, положив руку на Коран. Расписку давать отказался. Через некоторое время подозреваемый попросил временно освободить свое жилье, затем отключил мобильный телефон и скрылся в неизвестном направлении. Квартира, где он жил, оказалась съемной.
«Верну мужа в семью, избавлю от алкогольной зависимости, решу проблемы в бизнесе». Таких объявлений, рассчитанных на доверчивых горожан, — пруд пруди. И если одни рассчитывают таким образом увеличить число потенциальных жертв, то другие, наоборот, их находят.
Еще одна мошенница, обладающая талантом входить в доверие, работала по крупному. По объявлениям в газетах находила продавцов дорогих меховых шуб и слезно просила дать товар в долг, объясняя, что шуба нужна ей срочно для подарка. После чего с продавцом оформляла у нотариуса договор займа, а взятую шубу продавала по недорогой цене на центральном рынке. Первые три доказанные «сделки» уже тянут на миллион тенге.
ДИРЕКТОРЫ НА ПОТОКЕ
Образование, пол, возраст в этом деле не имеют значения. Обмануть можно любого. Главное — знать, на что надавить. Аферисты обманывают, стражи порядка ловят. Но как только схема их работы становится общеизвестным фактом, мошенники тут же придумывают новую.
Фирмы-однодневки ничего не производят и не продают, регистрируются на подставных лиц, юридические адреса — липовые, штат сотрудников отсутствует. Цель таких контор — уклонение от налогов: совершили сделку, не заплатили налоги, можно закрывать фирму и тут же открывать новую. Именно для таких целей мошенникам и нужны безработные, алкоголики и наркоманы. Их проще всего сделать стрелочниками. Не так давно актюбинские полисмены задержали целую группу. Молодые ребята в свои неполные 20 лет владели не одним ТОО, через счета которых обналичивались семизначные суммы. Сейчас они находятся под следствием. Одному из них, безработному Николаю М., предложили выгодное дельце — заработок в 60-70 тысяч тенге без особых усилий. Все, что от него требовалось, — удостоверение личности и подписи на документах. Что он подписывал, мужчину не интересовало.
— Ни в коем случае не сообщайте незнакомым людям сведения о себе. Не подписывайтесь на чистых листах. Ваши подписи аферисты легко могут использовать в своих целях. И главное — никогда и никому не отдавайте свои документы, — советует руководитель пресс-службы ДВД области Алмат Имангалиев.
Счастье на чужом ГОРЕ
В Уральске полиция ищет подозреваемых в мошенничестве с пожертвованиями для пострадавших. В областной оперативный штаб при департаменте по ЧС позвонили местные жители и рассказали, что в одном из микрорайонов города по квартирам ходят двое или трое парней и предлагают сдать деньги в пользу пострадавших от наводнения. ЧСники сразу же оповестили полицейских, и те выехали для задержания предполагаемых мошенников.
«Мальчику срочно нужны деньги на пересадку почки!». На сайте благотворительного фонда — фотография ребенка и банковские реквизиты мамы. Но не стоит сразу поддаваться эмоциям. Прежде чем отзываться на этот клич и перечислять деньги на спецсчет, стоит проверить его или созвониться с родителями ребенка. Нечистые на руку мошенники могут без особых проблем и угрызений совести скопировать эту страничку и разместить в Интернете, но уже от своего имени. История болезни и фото — реальные, а номер счета фальшивый. Отличить настоящий благотворительный сайт от фальшивого несложно. Выписки из истории болезни ребенка, контакты лечащего врача, адрес больницы – все это обязательно должно быть на благотворительных сайтах. Если размещены одни банковские реквизиты, скорее всего, вас обманывают.
ГУБИТЕЛЬНАЯ паутина
Еще одним инструментом мошенников является Всемирная паутина. Интернет — рай для аферистов — их никто не видит, не знает, делай, что хочешь.
Самый популярный — вас просят послать SMS на указанный номер в обмен на услугу. Например, вы прошли в Интернете тест «Как похудеть за 3 дня?», чтобы узнать результат, от вас просят сообщение. Но имейте в виду — это развод на деньги. Во-первых, стоимость SMS будет в разы больше той, что указана на сайте, во-вторых, вы так и не получите оплаченную услугу, в лучшем случае на пройденный тест придет ответ: «Надо меньше жрать».
— Для расследования подобных преступлений у нас недостаточно технических средств и кадров, — продолжает Алмат Имангалиев.- Потом, здесь мы имеем дело с преступниками не только местного масштаба, а практически мирового.
Некоторые схемы SMS-обмана приводят к трагедии. К примеру, на портале «Мой мир» девочке-подростку было предложено позвонить по телефону и проверить свои интеллектуальные способности.
Она позвонила, а родители получили счет почти на 100 тысяч тенге. Девчушка покончила жизнь самоубийством.
Мобильный лохотрон
Похоже, в Актобе начинает распространяться довольно оригинальный, но при этом простой и доходный вид телефонного мошенничества. Речь идет о звонках якобы стражей порядка на телефоны обычных граждан с информацией о том, что их родные, чаще всего дети, совершили какое-либо противоправное деяние.
Был случай, когда мошенник, представившись начальником отдела полиции, предложил замять уголовное дело за… карту оплаты мобильной связи в две тысячи тенге. Звонят проходимцы, как правило, на любые номера, как мобильные, так и стационарные, в основном поздно ночью или рано утром. «Сотрудники полиции» сообщают пострадавшим о том, что их дети задержаны якобы за хранение наркотиков или совершенное ДТП. Пользуясь возникшим из-за неожиданности замешательством и отсутствием детей дома, злоумышленники в экстренном порядке требуют у жертв деньги. Причем сумма в разных случаях варьируется от 50 до 500 тысяч тенге. В одном случае из нескольких это срабатывает.
Ранним утром на телефон гр-ки П. позвонил неизвестный и представился следователем. Мужчина заявил, что ее сын задержан за хранение наркотиков и теперь срочно нужны деньги, чтобы замять это дело. На несколько секунд полисмен даже дал трубку задержанному. Тот срывающимся голосом успел крикнуть, мол, мама, помоги! Женщина, конечно, пережила нервное потрясение и пролепетала, что все готова сделать, только бы спасти любимое чадо. Передав 80 тысяч тенге незнакомому человеку, она немного успокоилась, но потом вновь расстроилась, пообщавшись с сыном. Тот находился дома, ни с какими правоохранителями не общался, и матери не звонил. Мошенники воспользовались состоянием потерпевшей, когда человек после глубокого сна не может правильно оценить ситуацию и легко восприимчив к чужим словам. На всю «операцию» ушло менее получаса. На следующий день жертва написала заявление о мошенничестве. Пока никто из проходимцев не задержан.
А вот случай несколько другого рода.
23-летний актюбинский парень Игорь познакомился с девушкой Викой. Знакомство произошло посредством майл-агента, столь популярного сейчас среди молодежи. Вика, ссылаясь на желание познакомиться поближе, взяла у Игоря номер телефона. Через какое-то время в окне «агента» появилось сообщение, что якобы телефон парня занят. И девушка попросила его позвонить ей. Десятизначный номер телефона, который Вика продиктовала Игорю, начинался на 8-800… На вопрос о странности номера девушка ответила, что это новая телефонная связь под названием «Айдифон».
По словам незадачливого Казанова, по телефону они общались около часа.
— Мы проговорили час, а потом связь внезапно прервалась. На следующий день мне позвонили сотрудники АО «Қазақтелеком» и сказали, что за использование службы знакомства по телефону я должен заплатить 20 тысяч тенге, — рассказал Игорь.
Кстати, друг Игоря попался на ту же удочку мошенников. Удовольствие общения с девушкой обошлось ему в 19 тысяч тенге.
— В России популярен следующий вид обмана по телефону. В надежде получить якобы выигранный в лотерее автомобиль доверчивые граждане теряют свыше 30 тысяч рублей. Как правило, в рабочее время на телефон абонента сотовой связи приходит SMS-сообщение, в котором говорится, что в результате проведенной лотереи он выиграл автомобиль. Для уточнения всех деталей потенциальной жертве предлагается перезвонить по номеру, который оказывается платным, либо посетить интернет-сайт, — продолжает Алмат Имангалиев.
Продукты… даром
Аферы одинаково удаются и мужчинам, и женщинам. Опрятный внешний вид, хорошо поставленная речь и знание основ психологии — на эти уловки и попадаются доверчивые граждане. Самыми уязвимыми в этом плане, конечно, являются пенсионеры. Десятиминутный разговор по душам, и скучающей в одиночестве старушке можно «впарить» коробочку с таблетками аспирина под видом «панацеи от всех болезней». Естественно, по цене, равной нескольким средним пенсиям. И это при почти 80-процентной скидке!
Что самое смешное, иногда мошенники попадаются на собственной глупости. В квартиру пенсионерки, проживающей в районе Шанхая, постучал мужчина. Представился работником собеса и предложил привезти продукты по низкой цене. Взяв у доверчивой бабушки деньги, мужчина скрылся в неизвестном направлении, при этом оставив ей копии всех своих документов. Найти его не составило труда.
Долги отдают только трусы
А это имя лучше запомнить — Роза Ералиева. Женщина в ноябре 2009 года была осуждена на пять лет лишения свободы. Миловидная с виду женщина оказалась мошенницей. До сих пор находится в розыске.
Два года назад Роза под различными предлогами заняла свыше 10 миллионов тенге. В списке ее жертв 21 актюбинец. Деньги не вернула. Так и не дождавшись своих кровных, кредиторы обратились в полицию. В сентябре 2009 года служители Фемиды назначили ей пять лет лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима. Но из-за наличия детей, не достигших 14-летнего возраста, она получила отсрочку на пять лет.
Потерпевшие обратились с апелляцией. Узнав о решении коллегии не в свою пользу, Ералиева скрылась в неизвестном направлении. Ни один из обманутых так и не дождался своих денег.
Мани, мани, мани…
Существуют разные виды квартирных мошенничеств. Аферисты используют все сподручные средства: случайные или временные телефоны, по адресу которых якобы находятся агентства по недвижимости, или же выслеживают квартиры, хозяева которых часто бывают в отъездах. Либо сами снимают квартиру на недолгий срок, а потом находят клиентов для сдачи квартиры на длительное время, к примеру, на год. Изобретательности у мошенников не отнимать. Правда, их жертвы не спешат обращаться в полицию, опасаясь проблем с налоговой инспекцией.
На удочку квартирных аферистов попалась студентка Оксана. Она рассказала, что неизвестный мужчина, будучи сам квартирантом, сдал ей внаем квартиру, запросив невысокую сумму денег за аренду. Каково было ее удивление, когда из командировки вернулась настоящая владелица. А телефоном, указанным в объявлении, аферист воспользовался, снимая квартиру посуточно. Так девушка осталась без жилья и денег. В полицию обращаться не стала, решив, что там уже не помогут.
— За последние два месяца участились жалобы по поводу мошенничества с арендой квартир, — комментирует представитель ДВД области. — Студенты всегда ограничены в финансах, вот и пытаются найти жилье подешевле, чем и пользуются аферисты, чтобы выманить деньги.
Люди не хотят платить налоги государству. Вот и договариваются арендаторы и квартиросъемщики между собой, не оформляя сделку официально. Для мошенников это идеальный вариант, где с помощью ряда нехитрых комбинаций они используют с целью наживы нуждающихся в жилье людей.
Вывод: снимая квартиру, лучше иметь дело с юридически зарегистрированными фирмами. Клиенты имеют право потребовать подтвердить лицензию на деятельность фирмы.
Кому вершки, а кому…
В последнее время от знакомых и друзей часто можно услышать: «Не хочешь заработать денег? Нужно только вложить небольшую сумму и подписать людей».
«Вряд ли друзья стали бы втягивать в заведомо гиблое дело», — думаете вы… и становитесь новым звеном в цепочке одураченных мошенниками людей. Именно по такой схеме действуют те, кто предлагает участвовать в финансовой пирамиде. И, как показывает опыт, методы, основанные на человеческом желании легкой наживы, работают безотказно.
Их силу внушения смогли испытать на себе и корреспонденты «АВ». Как выяснилось позже, главное для организаторов пирамид – собрать в офисе больше людей и «объяснить» им выгодность дела, работающего по типу сетевого маркетинга.
— От вас требуется только вложить небольшую сумму денег и подписать двух людей, — рассказывала одна из организаторов, попутно рисуя на бумаге схему работы. – После того, как каждый из них также подпишет еще по два человека, вы получаете 500 долларов и путевку в Турцию. Кроме того, компания откроет вам личный кабинет в Интернете. Дальше – дело техники. Когда после вас будет заполнено три ряда участников, вы переходите на новый уровень и становитесь обладателем 10 тысяч долларов. Эти деньги вы сможете получать бесчестное количество раз, более того, по истечении определенного времени организация будет отчислять вам какой-то процент от поступающих средств.
Скажем честно, первым желанием после услышанного было мчаться за требуемыми деньгами и записаться. Настолько была велика сила убеждения и уверенность, исходившая от женщины-менеджера. Но внутри сидел червячок сомнения: «Неплохо, но как-то слишком легко. Да и с чего бы им отдавать такие большие деньги посторонним людям?!». Не знаю, обладают ли менеджеры умением читать мысли, или сомнения отразились на лице, но женщина отчего-то потеряла ко мне интерес и занялась «обработкой» двух других девушек, сидевших рядом. Кстати, позже оказалось, что одна из них на следующий день принесла денежный взнос.
На заманчивое предложение заработать деньги попалось уже немало актюбинцев.
Мошенничество –
не кража
Айман КУБИЕВА, директор Актюбинского филиала республиканского центра правовой информации МЮ РК:
— Распространенным способом мошенничества следует считать различные обманы относительно предмета сделки. Иногда обман выражается в том, что мошенник выдает себя за должностное лицо, имеющее якобы возможность совершить определенные действия в пользу потерпевшего: устроить на учебу в вуз, на высокооплачиваемую должность и т.д.
Другим способом мошенничества закон называет злоупотребление доверием, при котором виновный использует для незаконного завладения имуществом или правом на имущество свои специальные полномочия или личные доверительные отношения, возникшие между ним и собственником или законным владельцем имущества, обманывая его либо вводя в заблуждение. В основе доверительных отношений между мошенником и потерпевшим могут лежать не только правовые основания, но и иные обстоятельства, обуславливающие доверительные отношения: личное знакомство, рекомендация родственников, создавшаяся конкретная обстановка и т.д.
Мошенничество следует отличать от кражи, поскольку при совершении кражи виновные тоже могут прибегнуть к обману с целью проникнуть в помещение, жилище, иное хранилище и тайно похитить имущество. Однако при совершении кражи обман является всего лишь условием, облегчающим в дальнейшем тайное изъятие имущества, и в силу этого не обуславливает переход ценностей от собственника к виновному. В отличие от кражи в мошенничестве обман выступает как основная причина передачи имущества субъекту, который и обращает его в свою пользу. Если за кражу уголовная ответственность наступает с 14-летнего возраста, то за мошенничество – с 16 лет.
По ст.177 УК РК наказание за мошенничество предусматривается в виде штрафа в размере от двухсот месячных расчетных показателей до пяти лет лишения свободы и как дополнительная мера — конфискация имущества.
Наши пороки —
хлеб для аферистов
Ирина ДЕМЧЕНКО:
— В основе успеха мошенников — желание людей разбогатеть, не прилагая усилий, и наивность и доверчивость. Не последнюю роль играет такой порок, как жадность.
Зачастую аферисты обладают хорошими ораторскими способностями, большой силой воздействия и убеждения. А тот факт, что жертва добровольно отдает ему имущество или заключает незаконную сделку, делает мошенничество практически безнаказанным.
Чтобы не стать жертвой мошенничества, нужно знать:
— при покупке дорогих вещей и товаров откажитесь от услуг «темных» личностей. Пользуйтесь фирменными магазинами или известными агентствами;
— если вы решили купить или продать какую-нибудь дорогую вещь, не совершайте сделку в одиночку. Если приобретаете что-то у незнакомца, не передавайте заранее ему деньги;
— обязательно проверяйте товар перед его оплатой;
— сделки, связанные с приобретением или арендой недвижимости, нужно заверять у нотариуса. Известны многочисленные случаи, когда мошенники продавали одну и ту же квартиру несколько раз или сдавали в аренду чужую квартиру;
— никогда не играйте в азартные игры на улице, игнорируйте «наперсточников» и «лотерейщиков», не пытайтесь «переиграть» специалистов по облапошиванию простаков: дав возможность немного выиграть и возбудив ваш азарт, они заберут все;
— ни в коем случае не поднимайте лежащие на дороге кошельки, свертки, дамские сумочки;
— относитесь с недоверием к обещаниям большого выигрыша, огромной зарплаты, чудесного исцеления от всех болезней и т.д.;
— не пускайте в дом различных представителей «власти», «социальных органов», «почтальонов», не проверив их служебные удостоверения и удостоверения личности.
