Онлайн-мошенничество давно вышло за рамки наивных звонков из банка. Сегодня жертвами становятся не только пожилые люди, но и IТ-специалисты, госслужащие, предприниматели. Схемы обмана все более продуманы, психологически точны и технически сложны. Корреспондент «АВ» на время сменил профессию по проекту МВД «Журналист в погонах» и узнал все о проделках подкованных аферистов из интернета.
«Алло, вам звонят из банка!»
В области за последнее время участились факты телефонного и интернет-мошенничества. Так, житель Актобе лишился более двух миллионов тенге после звонка «сотрудников компании по обслуживанию электросчетчиков» и «представителя банка». Мошенники убедили мужчину продиктовать sms-код с номера 1414, а затем оформить зеркальный кредит и перевести средства на безопасный счет.
Похожая история произошла с 57-летним актюбинцем, которому звонили якобы из Казпочты, полиции и банка. Под предлогом защиты от финансовых преступников он оформил кредиты в четырех банках и перевел злоумышленникам 6,5 миллиона тенге.
Через мессенджер WhatsApp аферисты обманули сразу нескольких жителей региона. Представившись коллегами, они просили занять немного денег, после чего получали переводы на десятки тысяч тенге.
Не обошлось и без схем с легким заработком. В Telegram жителю Каргалинского района предложили получать до 800 тенге за просмотр видео в TikTok. Для участия нужно было вносить денежные вклады и покупать виртуальные фильмы. В итоге мужчина перевел свыше двух миллионов тенге и остался ни с чем.
Среди жертв мошенников значительно преобладают женщины. Их доля составляет почти 60%, в то время как среди мужчин – чуть более 40% пострадавших.
846 случаев интернет-мошенничества
Мошенники выигрывают не потому, что умнее, а потому, что готовы. Актюбинцы теряют миллионы тенге ежемесячно из-за банальных сценариев, ведясь на звонок, ссылки, поддельный сайт. И пока большинство продолжает думать, что с ними такого не случится, происходит следующая ситуация.
По данным управления по противодействию киберпреступности ДП Актюбинской области, за 9 месяцев 2025 года в регионе зарегистрировано 846 случаев интернет-мошенничества, что на 37% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Общий ущерб, причиненный населению, превысил 1,6 млрд тенге.
Как отметил капитан полиции, оперуполномоченный управления по противодействию киберпреступности Жанибек Шагиров, каждый день по фактам мошенничества регистрируется 5-6 заявлений.
Анализ показывает, что преступники используют хорошо отработанные схемы, адаптируя их под новые технологии и тонко играя на эмоциях и доверии людей.
– Наибольший ущерб приносит схема с телефонными звонками от сотрудников банка или госорганов. Зафиксировано 335 аналогичных случаев, причиненный ущерб составил около миллиарда тенге. Мошенники под видом представителей банка или полиции сообщают о подозрительных операциях, оформленных кредитах или взломе счета. И под предлогом защиты средств вкладчика убеждают его перевести деньги на так называемые безопасные счета, которые контролируют сами злоумышленники, – комментирует ситуацию Жанибек Шагиров.
Второе место по сумме ущерба занимают фальшивые инвестиционные проекты и предложения приумножить капитал. В этом году произошло 173 подобных махинации с общим ущербом 509 млн тенге. Злоумышленники создают подделки инвестиционных платформ, выдают себя за брокеров и финансовых экспертов, агрессивно продвигают рекламу в социальных сетях и мессенджерах, после перевода средств менеджеры и сайты, как правило, быстро исчезают.
Также распространено мошенничество на площадках объявлений OLX, Kolesa.kz и др. Произошло 169 случаев, ущерб составляет около 78 млн тенге. Здесь работают схемы с предоплатой за несуществующие товары, а также приемы, когда покупатель просит ввести данные карты для получения оплаты и вместо этого списывает деньги.
– Еще 169 фактов связаны с фишингом, взломом аккаунтов и оформлением поддельных онлайн-займов. Нанесенный ущерб мошенниками составил примерно 51 миллион тенге. Злоумышленники клонируют интерфейсы банков и сервисов, через фальшивые сайты выманивают логины и пароли, после чего аккаунты используются для рассылки фальшивых просьб о переводе средств или на имя жертвы оформляют кредиты, – разъясняет капитан полиции.
По данным управления, с начала года полицейским удалось выявить и задержать 40 злоумышленников, занимавшихся различными видами интернет-мошенничества. Только 10 из них оказались причастны более чем к сотне эпизодов. Кроме того, раскрыто 42 преступления прошлых лет, в том числе семь, по которым ранее не удавалось выйти на след подозреваемых.
Дропперами не рождаются, ими становятся
В совокупности все схемы мошенничества показывают, что злоумышленники грамотно комбинируют технологические приемы и психологическое воздействие от массовых звонков до тщательно скроенных фишинговых страниц и поддельных инвестиционных порталов. Это требует не только оперативных действий правоохранителей, но и постоянной профилактики среди населения.
Жанибек Шагиров подчеркивает, что преступные группы работают системно, за каждым распределены роли, используются Telegram-боты, боты-обманщики, фальшивые сайты и десятки подставных лиц, на которых оформляются карты, симки и электронные кошельки.
– Мы наблюдаем рост так называемого дропперства, когда молодежь продает или отдает данные своих банковских карт, аккаунтов, eSIM. Эти данные используются для отмывания денег и перевода украденных средств. Часто сами дропперы даже не осознают, что становятся соучастниками преступлений, – поясняет оперуполномоченный.
По данным правоохранительных органов, чаще в сети таких схем попадают молодые люди от 18 до 25 лет и женщины, сидящие в декрете. Все начинается с объявлений о легком заработке. Они оформляют виртуальные карты и продают их всего за 5-10 тысяч тенге, не задумываясь о последствиях. Позже через эти счета проходят уже миллионы в рамках преступных схем. Только в этом году выявлены 613 человек, предоставивших свои данные для обналичивания мошеннических доходов. В суды подано 261 гражданское исковое заявление на сумму 261 млн тенге.
Нужна широкая осведомленность
В этой связи сотрудник киберполиции отмечает, что информационная работа сегодня не менее важна, чем оперативная. Активно проводят лекции в учебных учреждениях, в соцсетях показывают информационные и предупреждающие видеоролики, профилактические мероприятия с широким охватом населения разных возрастов инициируются в организациях и на предприятиях. Но и этого недостаточно, в условиях стремительного развития технологий и искусственного интеллекта кибербезопасность должна стать частью базовой грамотности каждого человека.
– Будьте внимательны к каждому звонку, сообщению, ссылке. Проверяйте адрес сайта, телефонный номер, даже манеру общения – любые несоответствия должны насторожить. Настоящий банк никогда не попросит вас перевести деньги на безопасный счет и уж тем более не станет запрашивать коды из sms, – предупреждает капитан полиции.
Жертвами становятся чаще всего женщины
Интернет-мошенники не делают исключений по возрасту, полу или статусу. Однако наибольшее количество пострадавших зарегистрировано в самой активной возрастной группе от 30 до 44 лет. Именно на них приходится 35% всех жертв.
Следующими по численности идут категории от 45 до 59 лет (27,9%), затем молодежь от 18 до 29 лет с долей в 23%, и, наконец, пожилые люди старше 60 лет, на которых приходится 14,1% случаев мошенничества.
Что касается социального статуса жертв, здесь тоже наблюдается широкий спектр. Особенно уязвимой категорией оказались безработные граждане, на них приходится 25,2% всех пострадавших. Пенсионеры составляют 22,4%, значительная же доля жертв – это госслужащие – 21,2% и 26% – представители других профессий и сфер занятости. Не застраховано от ловушек кибермошенников и молодое поколение. Несмотря на то, что на их долю приходится всего 5,2% случаев, каждый такой эпизод показывает, что цифровая грамотность – не гарантия безопасности, если теряется бдительность.
Вернули 16 миллионов тенге
В борьбе с интернет-мошенничествами актюбинская киберполиция все активнее применяет высокотехнологичное оружие. В арсенале – аналитические платформы Iris, Argus, Altair, Shadow Finder, которые позволяют отслеживать цифровые следы преступников, выявлять схемы и оперативно реагировать на угрозы. В дополнение к ним уже направлены заявки на приобретение новых инструментов Crystal и Foxy.
В рамках работы Антифрод-центра зафиксировано 5 367 подозрительных инцидентов, более 1 600 из них проходят по информации от банков.
Заблокированы счета на общую сумму 55,6 млн тенге, из которых 16 млн уже возвращены законным владельцам. Через систему «Кибернадзор» заблокировано 3 768 фишинговых и поддельных сайтов.
Такие меры позволяют значительно повысить эффективность борьбы с онлайн-мошенничеством и защиту граждан от цифровых преступлений.
Айжан ШАУКУЛОВА
Фото Куандыка Тулемисова
