В последние годы в Казахстане активно растет число преступлений, связанных с финансовым мошенничеством. Одной из новых форм вовлечения обычных граждан в противоправные действия стало так называемое дропперство. На первый взгляд это легкий заработок без усилий. На деле – путь к уголовной ответственности. Расскажем сегодня, как избежать участия в мошеннических схемах.
Кто такие дропперы?
Дроппер (от англ. dropper) – это человек, который предоставляет свои банковские счета, карты, электронные кошельки или ИИН/ЖСН для получения, обналичивания, перевода денежных средств, полученных преступным путем. Часто дропперы даже не подозревают, что становятся пособниками мошенников. Их используют как «финансовых посредников» для отмывания денег, полученных через фишинг, кредитные схемы, поддельные онлайн-магазины или телефонное мошенничество.
Сценарии вовлечения разнообразны:
– Вам предлагают быстрый заработок: «Нужно просто оформить карту и передать нам данные», «Ничего делать не надо – только получать переводы и пересылать дальше».
– Вы размещаете анкету на сайте поиска подработки – и вам пишут: «Ищем человека с активной картой, гарантируем безопасность и доход от 50 000 тенге в неделю».
– Иногда схема маскируется под работу в интернет-магазине, курьерской службе, логистике или на инвестиционной платформе.
– В Instagram фальшивый «HR-менеджер» предлагает подработку: «Оформить карту, получить на нее перевод, потом отправить деньги другому клиенту. Безопасно, легально, мы – микрофинансовая компания».
Получив доступ к вашей карте или счету, злоумышленники переводят туда средства, вы просите снять или перевести их дальше. При этом вся цепочка транз-
акций прослеживается – и именно вы оказываетесь первым звеном, доступным правоохранителям. При этом стоит учитывать, что все финансовые операции в Казахстане отслеживаются. Банки фиксируют IP-адреса, устройство, геолокацию, связи между получателями и отправителями. При расследовании преступления сначала находят именно владельцев счетов и карт – и дроппер попадает под подозрение первым. Даже если вы «просто передали карту», ответственность все равно ложится на вас.
Как работает типичная схема?
• Мошенники звонят или пишут, предлагают заработок.
• Просят оформить карту, открыть электронный счет, иногда – установить специальное приложение.
• На счет поступают деньги (как правило, украденные с чужих счетов или полученные в результате обмана).
• Вы переводите их другому человеку, снимаете в банкомате или через Kaspi QR.
• Получаете небольшой процент (а часто – ничего).
Через пару недель к вам приходят полицейские. Или банк блокирует все ваши счета. Или вы узнаете, что стали фигурантом уголовного дела.
Реальные примеры
Алматы, 2023 год. 20-летний студент откликнулся на вакансию «удаленного помощника» и оформил на себя банковскую карту. Мошенники перевели на нее более двух миллионов тенге, украденных с чужого счета. Деньги он снял и перевел через Qiwi-кошелек. В итоге – уголовное дело по статье 218 УК РК, судимость и условный срок.
Шымкент, 2024 год. Безработной женщине предложили оформить три карты и получать по 50 000 тенге в месяц за их использование. Через нее прошло около 15 миллионов тенге. Когда полиция начала расследование крупной схемы телефонного мошенничества, она оказалась ключевым звеном. Женщина утверждала, что не знала о преступной природе операций, но ответственность все равно понесла.
Караганда, 2022 год. Группа студентов использовала чужие ИИН и оформляла на них электронные кошельки. После передачи данных мошенникам по этим счетам проводились незаконные переводы. Один из студентов был признан организатором — получил реальный срок.
Мошенники выбирают молодых людей, пенсионеров, безработных, тех, кто остро нуждается в деньгах. Они отлично знают, как сыграть на доверии и усыпить бдительность. Используются психологические приемы: «Работа без рисков», «Просто нужны ваши реквизиты, все легально», «Вы не нарушаете закон, просто технический помощник», «Если не вы – будет кто-то другой». Когда люди находятся в критической ситуации, они очень боятся потерять потенциальный доход и зачастую соглашаются способствовать мошенникам.
Источник FinGramota.kz
