Антифрод-центр Национального банка Казахстана создан как специализированная платформа для противодействия финансовому мошенничеству при платежах и переводах для повышения безопасности всей финансовой системы.
Когда и для чего создан?
Благодаря обмену информацией между банками, платежными организациями и государственными органами центр позволяет оперативно реагировать на подозрительную активность и блокировать такие операции до того, как средства попадут к злоумышленникам.
Расскажем о первых результатах работы Антифрод-центра и напомним об основных правилах поведения, чтобы не стать жертвой мошенничества.
Антифрод-центр Национального банка РК создан в июле 2024 года для выявления и предотвращения мошеннических транзакций: от фиксации инцидента до блокировки подозрительных операций и возврата средств. Также центр обеспечивает круглосуточный обмен данными между финансовыми организациями, мобильными операторами и правоохранительными органами для быстрой реакции на подозрительную активность. Благодаря такому обмену формируются базы данных, включающие черные и серые списки подозрительных транзакций и карт/счетов, что помогает быстрее распознавать типичные схемы мошенничества.
Сегодня платформа объединяет более 250 участников. Это банки, МФО и правоохранительные органы. Они работают в одном информационном пространстве, чтобы оперативно предотвращать мошенничество и расследовать преступления. Помимо банков и МФО, к платформе подключаются игроки цифрового рынка, включая сотовых операторов.
С момента запуска в системе зарегистрировано более 80 000 инцидентов, около половины из них поступили от финансового рынка, вторая часть — от МВД и правоохранительных органов. По данным Антифрод-центра, наибольшую долю составляют пять видов мошенничества:
1. Ложные звонки — классическая социальная инженерия.
2. Фиктивные онлайн-магазины — чаще всего при покупках в Instagram и на маркетплейсах.
3. Лжеинвестирование — реклама сверхдоходности без реальных оснований.
4. Мошенничество в социальных сетях — взломанные аккаунты, просьбы занять или перейти по ссылке.
5. Кредитное мошенничество — часто производное от ложных звонков или фейковых инвестиций.
Эти пять категорий формируют 81% всех зарегистрированных случаев.
По итогам работы Антифрод-центра:
• 1,9 млрд тенге сохранены на счетах отправителей;
• 400 млн тенге сохранены на счетах получателей в ожидании возврата;
• 461 млн тенге уже возвращены пострадавшим.
Портрет пострадавшего
Портрет пострадавшего зависит от множества факторов. В разных регионах наиболее подверженными мошенничеству становятся даже различные возрастные группы. Сезонность также играет роль: осенью фиксируется заметный рост инцидентов, прежде всего связанных с фиктивными онлайн-магазинами, что совпадает с увеличением цифровых покупок.
Большинство случаев связаны с суммами до 1 млн тенге, далее по частоте идут инциденты до 100 тыс. тенге. Однако в системе зафиксировано 995 случаев свыше 10 млн тенге, что указывает на разнообразие так называемых целевых аудиторий у мошенников.
География также широка: больше всего пострадавших в Алматы, Астане и Караганде, но инциденты отмечены по всей стране.
Однако есть и другой аспект, в котором наиболее рисковая аудитория — молодые люди 18–24 лет. Многие из них вовлекаются в схемы как менеджеры по переводам, нередко не осознавая, что участвуют в противоправной деятельности и становятся дропперами. С учетом уголовной ответственности за дропперство участники таких схем не только вынуждены компенсировать финансовые потери жертв, но и могут получить вполне реальный срок.
Для профилактики дропперства Антифрод-центр совместно с организациями финансового рынка, правоохранительными органами и проектом провели более 100 образовательных мероприятий в университетах и колледжах по всей стране. Студентам рассказали об основных признаках мошеннических схем, представили реальные кейсы и организовали ряд активностей. Эта работа будет продолжаться на системном уровне, чтобы минимизировать участие молодежи в мошеннических схемах.
Источник FinGramota.kz
Фото из открытых интернет-источников
