Денежный дождь, сулящий бриллиантовую жизнь

Свыше 31 тысячи казахстанцев стали жертвами финансовых пирамид. Мошенники причинили ущерб на 54 миллиарда тенге.

Такой большой, а в сказки веришь

Начальник следственного департамента МВД Санжар Адилов назвал цифры в ходе брифинга. Активизация мошенников связана с тем, что наши граждане стали больше интересоваться различными способами заработка, в том числе инвестициями.
– Финансовые пирамиды используют различные методы для вовлечения людей, которые верят в сказки о получении легкого и быстрого дохода. Пирамиды позиционируют себя как успешные организации в области сверхдоходных инвестиций. В рекламных кампаниях они используют такие слова, как «инновационный проект», «высокоприбыльный бизнес», «уникальный», «сверхэффективный», «гарантируем доходность» и прочее, – сказал Санжар Адилов.
По словам спикера, мошенники могут прикрываться легальными МФО, букмекерскими конторами, потребительскими кооперативами, а также закрытыми паевыми инвестфондами. Активную работу организаторы финансовых пирамид проводят в социальных сетях, предлагая онлайн-заработок или высокодоходные проекты. Создают чаты в популярных мессенджерах и привлекают участников различными розыгрышами, опросами и прочими маркетинговыми уловками.
Мошеннику необходимо найти несколько участников и пообещать им удвоить доход, но взамен те должны привести в «инвестиционную» компанию как минимум двоих. Также нужно внести небольшой денежный взнос. Но в итоге сумма становится астрономической. Затем пирамида лопается.
– Мошенник покидает страну с большим кушем, а горе-инвестор обращается в правоохранительные органы, пишет заявление, понимая, что деньги уже не вернуть. Финансовые пирамиды, как правило, имеют маленький срок жизни, лопаются и приносят людям огромные убытки. Нужно понимать, что получить сверхдоходы просто невозможно. Организаторы пирамид предусмотрительно выводят деньги обманутых вкладчиков, – пояснил Санжар Адилов, сделав акцент на том, что в большинстве случаев организаторы находятся в другой стране, а никакого собственного имущества у мошеннической компании, позиционирующей себя как инвестиционная, нет и не было.

Мягко стелют, но спать жестко

Многие актюбинцы помнят скандал с финансовыми пирамидами «Гарант 24 Ломбард», «Выгодный займ», «Estate Ломбард» и «НурАли Капитал». Пострадавших – 17 000 человек. Сумма ущерба – 30 миллиардов тенге.
Спикер привел пример с нашумевшим делом ТОО «Гарант 24 Ломбард». Его работники предлагали схемы по приобретению движимого и недвижимого имущества по цене выше рыночной на 15-20 процентов с условием рассрочки и первоначальной выплатой 20%. После переоформления права собственности работниками имущество потерпевших реализовывалось по цене ниже рыночной. Также от граждан принимались вклады под 30-40% в месяц, но в обоих случаях денежные средства вкладчикам не возвращались.
В другом случае ТОО «Questra World», гарантируя высокую доходность до 30%, предлагало вкладчикам приобрести вымышленные инвестиционные портфели стоимостью от 90 до 500 тысяч евро с использованием виртуальной валюты. Компании «Денежный дождь» и «Бриллиантовый лайф» сулили клиентам дивиденды в размере более 100% от суммы вклада.
– Расследованные министерством уголовные дела в настоящее время находятся на рассмотрении в судах. Необходимость скорейшего заслона данному виду преступления была очевидной. Ситуация требовала принятия эффективных комплексных мер. В том числе по совершенствованию методов и навыков следственной, оперативной работы и должного взаимодействия с другими государственными органами. Как результат, сегодня работа органов внутренних дел по пресечению и противодействию финансовых пирамид приобрела особое приоритетное значение, – отметил начальник следственного департамента МВД.

Суд да дело

В 2021 году в суд было направлено 213 уголовных дел, тогда как в 2020-м – 149. В результате принятых мер, в том числе по блокировке сайтов, установлению организаторов, филиалов, структурных подразделений, пресечена деятельность более 180 финансовых инвестиционных компаний и фирм.
– К уголовной ответственности привлечено 126 лиц, из которых 38 осуждены, в отношении остальных фигурантов идет судебное разбирательство. В ходе досудебных расследований сотрудниками полиции наложен арест на денежные средства, движимое и недвижимое имущество на общую сумму более трех миллиардов тенге. Это частные дома, квартиры, земельные участки, транспортные средства, бизнес-комплексы и так далее, – подчеркнул спикер.
Полицейский привел примеры. В прошлом году завершено уголовное дело в отношении организатора финансовой пирамиды Gold Company Ltd, который в составе преступной группы из граждан Казахстана и России завладел средствами казахстанцев на сумму 9 миллиардов тенге, обещая им огромную прибыль от инвестиционных проектов в интернете. Пострадало свыше 4 тысяч наших граждан. В настоящее время уголовное дело передано в суд.
В Мангыстауской области вынесен приговор в отношении руководителя ТОО «Плюс Капитал», который вовлекал граждан в пирамиду под предлогом выкупа по завышенным ценам движимого и недвижимого имущества. Пострадало 642 человека. Сумма нанесенного ущерба превысила 3 миллиарда тенге. Мошенник приговорен к 6 годам лишения свободы с конфискацией имущества. Был наложен арест на 450 автотранспортных средств, 3 частных дома и земельный участок.
«АВ» задал несколько вопросов спикеру. Сколько всего раскрыто финансовых пирамид в нашей области за последнее время? На каком этапе следствие, если оно ведется по каким-либо пирамидам в настоящее время в Актобе? Передано ли дело в суд?
В прямом эфире Санжар Адилов ответил:
– Уголовное дело в отношении сотрудников «Гарант 24 Ломбард» рассматривается в суде, окончательное решение по нему еще не принято. За 2021 год и январь 2022-го в Актюбинской области, помимо указанной организации, было ликвидировано еще восемь финансовых пирамид: «Центрофинанс», «Home Автокредит», «Выгодный депозит», «Gold Company», «Golden City-200», «Unity» и два групповых чата. Продолжается расследование только в отношении компаний «Центрофинанс» и «Unity». По остальным делам расследование завершено, подозреваемые преданы суду.

Держи ухо востро!

В завершение брифинга начальник следственного департамента МВД озвучил девять основных признаков финансовой пирамиды.
1. Обещание вознаграждения (бонусов) за приведенных клиентов.
2. Гарантирование высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночную. Инвесткомпании не могут гарантировать доходность – это запрещено законом.
3. Отсутствие необходимых лицензий. Если компания привлекает денежные средства или предлагает инвестировать их на фондовых рынках, а лицензии нет, то стоит трижды задуматься.
4. Наличие вступительного взноса за оформление, обучение и т.п. Как правило, такой взнос и является основным доходом организатора пирамиды.
5. Отсутствие собственных основных средств или других дорогостоящих активов.
6. Агрессивная рекламная кампания. Она рассчитана на быстрое привлечение большого числа клиентов. Содержит только ту информацию, которая выгодна финансовой пирамиде.
7. Отсутствие точного определения деятельности организации. У пирамиды нет других клиентов, кроме самих вкладчиков.
8. Консультации только при личной встрече. Так легче применить различные приемы и уловки, чтобы втереться в доверие и убедить человека вложить деньги.
9. Призыв не раздумывая подписать договор. Заведите привычку внимательно читать любой финансовый документ, особенно договор.

Владимир БУРЬЯНОВ

..............................................................®За содержание рекламных материалов ответственность несет рекламодатель................................................................